近日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。這些案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險(xiǎn)等主要金融業(yè)務(wù)，表現(xiàn)形式雖各有差異，但實(shí)質(zhì)上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融平臺(tái)之下，披著“投資”的外衣行詐騙之實(shí)。

最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，希望通過(guò)以案釋法提醒廣大金融投資者，加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營(yíng)銷(xiāo)推介；堅(jiān)持理性投資，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資項(xiàng)目；選擇正規(guī)的投資公司和渠道，警惕各類(lèi)社交平臺(tái)的推薦活動(dòng)等。

本期為大家?guī)?lái)的是唐某等人銷(xiāo)售虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品詐騙案。

【基本案情】

2020年12月至2021年1月，唐某等人通過(guò)非法手段獲取保險(xiǎn)公司客戶(hù)信息，專(zhuān)門(mén)挑選缺少金融領(lǐng)域知識(shí)、防范意識(shí)較低的老年人為目標(biāo)，在杭州市拱墅區(qū)、蕭山區(qū)等地假冒某保險(xiǎn)公司、銀行銀保中心客服人員的身份，編造代為銷(xiāo)售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的事實(shí)，印制發(fā)放虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品宣傳冊(cè)，通過(guò)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、線(xiàn)下推銷(xiāo)等形式，以高額利息附帶贈(zèng)送米油等小禮品為誘餌，誘騙被害人購(gòu)買(mǎi)虛假的基金、理財(cái)產(chǎn)品。同時(shí)，唐某等人利用某保險(xiǎn)公司并購(gòu)消息，編造保險(xiǎn)公司并購(gòu)需要重新辦理手續(xù)等理由，誘使被害人將正規(guī)保險(xiǎn)賬戶(hù)中的資金轉(zhuǎn)移至該詐騙團(tuán)伙指定賬戶(hù)。后唐某等人將賬戶(hù)內(nèi)資金通過(guò)轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移占有。唐某團(tuán)伙騙取20余名被害人共計(jì)270余萬(wàn)元。

【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅陨嫦釉p騙罪對(duì)唐某等人提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕。浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院在審查逮捕期間，積極開(kāi)展引導(dǎo)偵查工作，通過(guò)分析手機(jī)數(shù)據(jù)，結(jié)合被害人被騙資金流向，排查繪制出該犯罪團(tuán)伙的其他作案窩點(diǎn)，在前期已偵查查明涉1個(gè)窩點(diǎn)造成5名被害人70余萬(wàn)元損失犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，補(bǔ)充查明了唐某等人共涉3個(gè)窩點(diǎn)造成20余名被害人270余萬(wàn)元損失的犯罪事實(shí)，并發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)主管劉某碧等人涉嫌犯罪，監(jiān)督公安機(jī)關(guān)立案并移送起訴。2021年6月12日，浙江省杭州市公安局拱墅區(qū)分局以唐某等7人涉嫌詐騙罪移送起訴。2021年9月3日，浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)唐某等7人提起公訴。

【處理結(jié)果】

2022年7月29日，浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人唐某有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；其余6名被告人被判處有期徒刑五年六個(gè)月至有期徒刑九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2022年9月29日，浙江省杭州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。