反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來(lái)了解一個(gè)為近親屬洗錢的案例。

一、基本案情

2016年至2017年，孫某在北京市朝陽(yáng)區(qū)等地，為掩飾、隱瞞其子張某（另案處理）非法集資所得的來(lái)源和性質(zhì)，以其個(gè)人銀行賬戶收取張某向其支付的款項(xiàng)共計(jì)人民幣1360萬(wàn)元，后將上述款項(xiàng)用于購(gòu)買房產(chǎn)。在張某因涉嫌非法集資犯罪案發(fā)后，孫某將上述所購(gòu)房產(chǎn)出售并將部分所得資金取現(xiàn)后，用于退賠親友投資款項(xiàng)及為張某向司法機(jī)關(guān)繳納退賠款項(xiàng)等。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，孫某明知是其子張某非法集資犯罪所得，仍為其提供自己的銀行賬戶并通過(guò)轉(zhuǎn)賬購(gòu)買房產(chǎn)及提現(xiàn)等方式，為其掩飾、隱瞞來(lái)源和性質(zhì)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成洗錢罪。鑒于孫某收到張某的非法集資犯罪所得后，將部分資金用于向集資參與人兌付投資款項(xiàng)及給張某進(jìn)行退賠，同時(shí)系主動(dòng)投案，在量刑時(shí)酌情考慮。法院遂以洗錢罪判處孫某有期徒刑，并處罰金。

二、典型意義

本案洗錢行為人系上游犯罪人的近親屬。洗錢案件中存在不少出于朋友、情感等因素幫助隱瞞、藏匿、轉(zhuǎn)換不法財(cái)產(chǎn)的情況，反映出行為人法律意識(shí)淡薄。司法實(shí)踐中，行為人往往辯稱其主觀上不明知上游犯罪。對(duì)此，法院不僅僅依據(jù)行為人的供述，對(duì)其身份背景、職業(yè)經(jīng)歷、認(rèn)知能力，與上游犯罪行為的關(guān)系、交往情況，涉嫌洗錢的資金數(shù)額、去向等多方面的因素，進(jìn)行綜合評(píng)判，依法認(rèn)定洗錢犯罪行為。結(jié)合在案證據(jù)，可以認(rèn)定孫某主觀上認(rèn)識(shí)到涉案款項(xiàng)是刑法規(guī)定的上游犯罪及其產(chǎn)生的收益，客觀上實(shí)施了掩飾、隱瞞張某非法集資犯罪所得資金來(lái)源的行為，故其行為構(gòu)成洗錢罪。