“跟風(fēng)”、“炒小”、“炒新”……我國資本市場長期存在“投資者非理性”問題。為加強投資者教育，培育長期投資、價值投資文化，持續(xù)提高中小投資者的專業(yè)知識水平和風(fēng)險防范意識，證監(jiān)會近日宣布將以“315國際消費者權(quán)益日”為契機(jī)，以“理性投資 從我做起”為主題，組織開展一次投資者教育專項活動。

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    【案例介紹】

    近期有投資者舉報，一些機(jī)構(gòu)推廣所謂“外盤期貨”代理業(yè)務(wù)，宣稱可以為境內(nèi)投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場原油、黃金、股指、外匯等期貨投資，國外有什么，就可以做什么，有的還提供“專家”指導(dǎo)、“一對一教學(xué)”、期貨配資等服務(wù)。投資者只需提供身份證件、開戶并繳納相關(guān)費用后，便可通過這些機(jī)構(gòu)的特定交易軟件進(jìn)行“外盤期貨”交易。

    【法律法規(guī)】

     1、《期貨交易管理條例》(2017年修訂)第四條明確規(guī)定“期貨交易應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院批準(zhǔn)的或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他期貨交易場所進(jìn)行”；第六條規(guī)定“未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立期貨交易場所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動”。“外盤期貨”交易違反了“應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院批準(zhǔn)的或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他期貨交易場所進(jìn)行”的規(guī)定。相關(guān)代理機(jī)構(gòu)和個人代理“外盤期貨”違反了“任何單位或者個人不得設(shè)立期貨交易場所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動”的規(guī)定。

    2、《期貨交易管理條例》(2017修訂)第四條第二款明確規(guī)定，“禁止在前款規(guī)定的期貨交易場所之外進(jìn)行期貨交易”。“外盤交易”屬于在依法設(shè)立的期貨交易場所之外進(jìn)行的期貨交易，是法律明令禁止的。

    3、境內(nèi)投資者通過上述機(jī)構(gòu)的交易軟件或移動客戶端參與境外期貨交易，一旦發(fā)生糾紛，自身權(quán)益將無法得到有效保護(hù)。從公安部門查處的案件來看，此類交易中投資者交易指令根本沒有下到境外期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者期貨交易場所，而是通過自行搭建交易平臺與客戶對賭，涉嫌詐騙犯罪。

    【如何應(yīng)對】

    1、摒棄“以小博大”的心理，提高風(fēng)險意識。如果見到有人宣傳做“外盤期貨”能夠賺大錢，那是欺詐誤導(dǎo)，請不要參與，以免上當(dāng)受騙遭受財產(chǎn)損失追悔莫及。

    2、謹(jǐn)記“四個合法”，理性投資，即“合法機(jī)構(gòu)、合法產(chǎn)品、合法場所、合法人員”。

    3、牢記“投資前先咨詢金融管理部門確定投資的合法性和安全性”。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)第一時間收集保存相關(guān)資金支付、通訊聯(lián)系方式等證據(jù)，及時向公安機(jī)關(guān)報案。

    4、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院令1998[247]號）第18條明確規(guī)定“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”。

    資料來源：綜合整理于中國證監(jiān)會陜西證監(jiān)局網(wǎng)站。